Desde 1º de janeiro, a Receita Federal intensificou a fiscalização sobre transações financeiras no Brasil, agora incluindo dados de operadoras de cartão de crédito e instituições de pagamento, além de bancos tradicionais.
Receita amplia monitoramento para operadoras de cartão e pagamentos
Agora, a Receita Federal recebe informações de operadoras de cartão de crédito e instituições de pagamento, abrangendo movimentações financeiras dos contribuintes que, antes, eram monitoradas apenas por bancos tradicionais.
- Operadoras de cartão de crédito e instituições de pagamento precisam enviar dados semestralmente
- Transações entre janeiro e julho serão enviadas em agosto
Detalhes dos dados acessados pela Receita
A Receita Federal tem acesso a uma ampla gama de informações para cumprir suas funções, como:
- Dados pessoais (nome, CPF, endereço)
- Número de conta bancária e saldos
- Movimentações financeiras mensais
- Rendimentos recebidos, entre outros
Regras e preocupações com sigilo bancário
Com as novas regras, as instituições financeiras devem detalhar saldos e movimentações de contas bancárias e investimentos no último dia do ano. A Receita garantiu o respeito ao sigilo bancário para evitar preocupações de consumidores.
